11月22日，“廣東省商業(yè)銀行股權(quán)托管研討會(huì)”在廣東股權(quán)交易中心（簡(jiǎn)稱“廣東股交”）展示大廳舉行。廣東股權(quán)交易中心副總經(jīng)理李培杰在致辭時(shí)表示，目前中小行同時(shí)面臨業(yè)務(wù)相對(duì)單一，監(jiān)管環(huán)境變嚴(yán)的雙重壓力，利潤(rùn)空間受沖擊比較大。而商業(yè)銀行與廣東股交在市場(chǎng)定位上是高度一致的，即同樣致力于“服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)、服務(wù)小微企業(yè)”。我們可以以共同服務(wù)的對(duì)象為著力點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)合作共贏。
近兩年商業(yè)銀行股權(quán)監(jiān)管問題受到監(jiān)管的高度重視，自2018年起也逐漸發(fā)布了一些政策，政策比較集中于地方性銀行的股權(quán)治理問題，特別是對(duì)地方性銀行股東的穿透管理異常重視。其實(shí)早在2015年，廣東省區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)就與廣東省農(nóng)信聯(lián)社共建了“廣東省農(nóng)合機(jī)構(gòu)眾創(chuàng)金融支撐平臺(tái)”，并與廣州、東莞、南海、順德等農(nóng)商行對(duì)接了股份登記托管工作。
李培杰介紹，廣東股交自合并后成為廣東省（深圳市除外）唯一合法的區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，一直將商業(yè)銀行股份托管作為一項(xiàng)戰(zhàn)略性基礎(chǔ)工作，登記托管業(yè)務(wù)已經(jīng)開展超過6年時(shí)間，目前已經(jīng)形成較好的工作基礎(chǔ)。從自身?xiàng)l件來看，我們的業(yè)務(wù)管理制度、專業(yè)水平、信息系統(tǒng)都是行業(yè)領(lǐng)先的，從監(jiān)管角度來說，我們的信息安全性、資料保管和報(bào)送能力也都是符合制度要求的。
李培杰認(rèn)為，廣東股交不僅是商業(yè)銀行的服務(wù)提供平臺(tái)，更是重要的業(yè)務(wù)合作平臺(tái)，這幾年，廣東股交在托管業(yè)務(wù)開展過程中，也在不斷以股權(quán)托管為契機(jī)，探索與商業(yè)銀行合作共贏的契合點(diǎn)。
針對(duì)目前中小行同時(shí)面臨的業(yè)務(wù)相對(duì)單一，監(jiān)管環(huán)境變嚴(yán)的雙重壓力，利潤(rùn)空間受沖擊比較大等問題，廣東股交如何發(fā)力呢？李培杰舉例說明，在企業(yè)融資方面，銀行可以利用好中小行的地緣優(yōu)勢(shì)，利用區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)平臺(tái)，推薦企業(yè)掛牌、發(fā)行可轉(zhuǎn)債等開展投資銀行業(yè)務(wù)；在地方政府政策應(yīng)用方面，廣東股交可以整合政府資源，與銀行共同利用好國(guó)相關(guān)政府扶持政策，服務(wù)中小微企業(yè)。
最后，李培杰表示，廣東股交是資本市場(chǎng)基礎(chǔ)平臺(tái)和金融資源聚集平臺(tái)，下一步，廣東股交將繼續(xù)以商業(yè)銀行托管為基礎(chǔ)，不斷深入領(lǐng)會(huì)監(jiān)管精神，提升服務(wù)水平，充分發(fā)揮區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)平臺(tái)資源聚集效應(yīng)，積極與商業(yè)銀行在共同服務(wù)中小微企業(yè)、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)探討更大的合作空間、更多的合作模式。探索以互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)、小貸公司、融資擔(dān)保公司、保理公司等類金融機(jī)構(gòu)為入口，將托管范圍擴(kuò)大到全省類金融機(jī)構(gòu)，推進(jìn)地方新型中小金融機(jī)構(gòu)及類金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一股份托管，力爭(zhēng)形成“金融行業(yè)全覆蓋、股權(quán)管理同平臺(tái)”的廣東省地方金融股權(quán)管理體系。
今年7月23日，銀保監(jiān)會(huì)正式發(fā)布《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》（下稱“《辦法》”），標(biāo)志著以區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)為主的全國(guó)非上市商業(yè)銀行股權(quán)登記托管體系基本建立?！掇k法》對(duì)股權(quán)托管基本業(yè)務(wù)框架和托管機(jī)構(gòu)資質(zhì)要求進(jìn)行了明確，并指出商業(yè)銀行應(yīng)委托依法設(shè)立的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、符合條件的區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)或其他股權(quán)托管機(jī)構(gòu)管理其股權(quán)事務(wù)，同時(shí)明確要求各商業(yè)銀行應(yīng)于2020年6月底前完成股權(quán)托管,股權(quán)確權(quán)比例不低于80%，2021年12月底前完成全部股權(quán)的確權(quán)（因特殊情況無法確權(quán)的部分除外）。
《辦法》的落地，意味著以區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)為主建立全國(guó)非上市銀行等金融機(jī)構(gòu)股權(quán)集中登記托管體系的建設(shè)方案已基本確立，股權(quán)托管工作要求也逐漸明晰。推動(dòng)商業(yè)銀行股權(quán)集中托管，對(duì)于銀行來說，一方面能夠規(guī)范銀行股權(quán)管理，滿足監(jiān)管要求，另一方面可以降低管理成本，提高股權(quán)管理效率，同時(shí)提高股東名冊(cè)效力，保護(hù)股東利益，提高股權(quán)流動(dòng)性，為商業(yè)銀行登陸更高層次資本市場(chǎng)打下基礎(chǔ)。對(duì)于監(jiān)管來說，也能夠促進(jìn)我國(guó)商業(yè)銀行股權(quán)管理規(guī)范化，更有利于防范融風(fēng)險(xiǎn)。
截至目前，廣東股交現(xiàn)存量托管商業(yè)銀行38家，累計(jì)托管總股本約564億股（約占全省農(nóng)合機(jī)構(gòu)總股本70%），托管股東33.4萬多戶（約占全省農(nóng)合機(jī)構(gòu)股東人數(shù)63%），協(xié)助35家銀行開展股份確權(quán)，確權(quán)股份比例平均達(dá)到80%以上，部分銀行超99%。
