中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)9月25日訊(記者趙雅芝) “受經(jīng)濟(jì)下行和結(jié)構(gòu)調(diào)整等因素影響，山東省經(jīng)濟(jì)運(yùn)行正處于深度調(diào)整期、瓶頸突破期和新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換膠著期的“新三期疊加”，農(nóng)行山東省分行副行長馬景明這樣向記者描述了山東省經(jīng)濟(jì)發(fā)展目前所處境況。
2019年上半年，山東省實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)總值(GDP)4.18萬億元，位列全國第三。但值得注意的是，山東省傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)占工業(yè)比重約70%，重化工業(yè)占傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)比重約70%，山東省經(jīng)濟(jì)狀況被稱為典型的“大象經(jīng)濟(jì)”。在此背景下，山東省成為中國第一個(gè)以新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換為主題的綜合實(shí)驗(yàn)先行區(qū)，肩負(fù)著全國新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換探索經(jīng)驗(yàn)、趟路子的重任，新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換中的山東經(jīng)濟(jì)正在爬坡過坎。
毋庸置疑，在“舊動(dòng)能已破，新動(dòng)能未立”的檔口上，銀行業(yè)發(fā)揮著關(guān)鍵作用。近日，記者隨著中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)深入山東省調(diào)研，了解山東省銀行業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)化解和處置中發(fā)揮的重要作用。
化解“僵尸企業(yè)”債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
作為典型的“大象經(jīng)濟(jì)”省份，山東省不乏重工業(yè)企業(yè)，肥礦集團(tuán)是山東省大型國有煤炭企業(yè)，受煤炭市場和歷史遺留問題影響，曾連續(xù)四年發(fā)生巨額虧損，逐步淪為“僵尸企業(yè)”。2016年2月，肥礦集團(tuán)控股股東山東能源集團(tuán)提出，擬通過破產(chǎn)重整方式解決肥礦集團(tuán)債務(wù)負(fù)擔(dān)過重問題，共涉及10家銀行的99.5億元債權(quán)。
肥礦集團(tuán)債務(wù)重組項(xiàng)目是本輪山東省國有企業(yè)去產(chǎn)能、“僵尸企業(yè)”出清工作中的首例，其結(jié)果不僅關(guān)系銀行資產(chǎn)安全，也對全省供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革任務(wù)的落實(shí)影響重大。山東農(nóng)行牽頭成立了肥礦集團(tuán)金融債權(quán)人委員會(huì)，以“資產(chǎn)分拆+承債減息+股東增信”的創(chuàng)新方式，對肥礦集團(tuán)債務(wù)進(jìn)行協(xié)議重組。
馬景明介紹，在風(fēng)險(xiǎn)化解期間的10個(gè)月時(shí)間里，債委會(huì)經(jīng)過3次債權(quán)人委員會(huì)全體會(huì)議、50次債權(quán)人聯(lián)席會(huì)、41次與山東省有關(guān)部門和股東單位談判會(huì)議，圍繞清產(chǎn)核資、改革重組范圍、成立新公司、擔(dān)保等焦點(diǎn)問題進(jìn)行反復(fù)磋商，最終達(dá)成債務(wù)重組方案。
在清產(chǎn)核資的基礎(chǔ)上，由山東能源集團(tuán)出資設(shè)立新公司，與金融債權(quán)人委員會(huì)協(xié)商，依法將肥礦集團(tuán)可持續(xù)經(jīng)營的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)注入，并承擔(dān)相應(yīng)的銀行債務(wù)，其余債務(wù)由肥礦集團(tuán)和山東能源集團(tuán)承接。肥礦集團(tuán)銀行金融債務(wù)按照50%、30%、20%分割，其中：50%金融債務(wù)劃至新公司承接，由山東能源集團(tuán)提供擔(dān)保，30%金融債務(wù)留歸肥礦集團(tuán)承接，由新公司提供擔(dān)保，20%金融債務(wù)由山東能源集團(tuán)承接，同時(shí)肥礦集團(tuán)和新公司以其有效資產(chǎn)為金融債務(wù)提供物權(quán)擔(dān)保，金融債權(quán)人委員會(huì)對不同債務(wù)主體給予相應(yīng)的利率優(yōu)惠。對上述分割債務(wù)債權(quán)銀行以銀團(tuán)方式統(tǒng)一處理。
經(jīng)過債務(wù)重組，10家債權(quán)銀行的99.5億元貸款得到有效保全，銀行讓渡了部分利息收入，山東能源集團(tuán)承擔(dān)了股東責(zé)任，銀行本金得到保全，用信方式由信用方式轉(zhuǎn)變?yōu)樯綎|能源集團(tuán)保證擔(dān)保并追加有效資產(chǎn)抵質(zhì)押擔(dān)保，使銀行債權(quán)得到最大限度保全。
肥礦集團(tuán)財(cái)務(wù)總監(jiān)薛允華告訴中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者，肥礦集團(tuán)解決了四萬多人的社保問題，在債委會(huì)的協(xié)同努力下成功實(shí)現(xiàn)扭虧為盈，為社會(huì)穩(wěn)定做出貢獻(xiàn)。
最終，經(jīng)過債務(wù)重組肥礦整體扭虧為盈，2018年實(shí)現(xiàn)盈利3.2億元(重組前的2015年虧損11.0億元，2018年較2015年增贏14.2億元)，其股東山東能源集團(tuán)2018年各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)完成較好，營業(yè)收入3390億元，較2015年增加1900億元，實(shí)現(xiàn)利潤總額118.4億元，較2015年增加108.2億元，凈利潤69.5億元，較2015年增加75.7億元(2015年虧損6.2億元)。
馬景明向記者表示，債委會(huì)牽頭進(jìn)行債務(wù)重組，既最大限度的保護(hù)了銀行利益，避免了企業(yè)破產(chǎn)對區(qū)域金融環(huán)境帶來的震蕩，又推動(dòng)了“僵尸企業(yè)”處置和過剩產(chǎn)能去化，減輕了企業(yè)負(fù)擔(dān)，取得了“政銀企”三方均滿意的結(jié)果，產(chǎn)生了良好的社會(huì)影響。
金融支持民企脫困
除去像肥礦集團(tuán)這樣的重工業(yè)老國企外，山東省債委會(huì)更多也牽頭化解民營企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與重組。江泉集團(tuán)是山東省知名民營企業(yè)，近年來出現(xiàn)了多頭融資、管理不善等多種問題。特別是2014年9月份以來，隨著供給側(cè)改革和環(huán)保治理風(fēng)暴，集團(tuán)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)逐步顯現(xiàn)。2015年，臨沂市環(huán)保治理集中整治，該集團(tuán)主營板塊——鋼鐵板塊停產(chǎn)治理達(dá)10個(gè)月，經(jīng)營受到極大影響，資金鏈斷裂，信用風(fēng)險(xiǎn)全面暴露，銀行債務(wù)紛紛逾期。集團(tuán)融資余額130.9億元，其中銀行敞口98.45億元。
風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，山東農(nóng)行牽頭省級(jí)債委會(huì)制定了企業(yè)重組方案，實(shí)行混合所有制股權(quán)改造，將優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)成立新公司。新公司注冊資金6億元，由原股東、政府平臺(tái)公司、企業(yè)高管按照51%、30%、19%的比例出資組建。指定債務(wù)重組計(jì)劃，由相對優(yōu)質(zhì)的新公司承擔(dān)60%銀行貸款，老公司承擔(dān)40%銀行貸款，同時(shí)執(zhí)行優(yōu)惠利率
經(jīng)過10個(gè)月的全力運(yùn)作，江泉集團(tuán)核心主業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營目前已基本恢復(fù)正常，2018年集團(tuán)實(shí)現(xiàn)銷售收入215億元、同比增長29%，上繳綜合稅金10.1億元、同比增長110%，其中鋼鐵板塊實(shí)現(xiàn)利潤12.3億元，主要用于歸還債券和銀行貸款。江泉集團(tuán)再次入選中國企業(yè)500強(qiáng)(第464位)，債務(wù)重組初步實(shí)現(xiàn)了企業(yè)紓困脫困、銀行債權(quán)安全、區(qū)域金融穩(wěn)定的效果。
馬景明表示，債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)化解離不開地方政府提供的一系列政策支持，政銀企各方充分協(xié)商，債委會(huì)一致行動(dòng)，承擔(dān)了支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)和風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。下一步，山東省政銀企各方將共同采取更加有力的措施，打好信用風(fēng)險(xiǎn)防控“攻堅(jiān)戰(zhàn)”，為支持地方經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展做出貢獻(xiàn)!
山東省銀行業(yè)協(xié)會(huì)專職副會(huì)長張強(qiáng)表示，在當(dāng)前金融風(fēng)險(xiǎn)突出的情況下，債委會(huì)較好地發(fā)揮了風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)定器的作用。截至二季度末，全省組建債委會(huì)法人客戶共計(jì)1128戶，授信總額32139.15億元，貸款總額14440.13億元。
數(shù)據(jù)顯示，截至6月末，山東省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不良貸款余額2759.3億元，比年初增加154.6億元;不良貸款率3.29%，年初下降0.05個(gè)百分點(diǎn)，不良比例五年來首呈降勢。
