2019年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范發(fā)展區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)的指導(dǎo)意見(jiàn)》、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)出臺(tái)了行政法規(guī)《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》和《關(guān)于做好商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法實(shí)施相關(guān)工作的通知》的印發(fā)。新的監(jiān)管精神要求商業(yè)銀行及其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需限期完成股權(quán)托管。據(jù)此，北京股權(quán)交易中心全面推進(jìn)非上市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股權(quán)的登記托管服務(wù)工作。具體服務(wù)方案如下：
托管對(duì)象
銀保監(jiān)會(huì)要求，各類(lèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)于2020年6月底前將股權(quán)托管至符合《辦法》要求的區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)等托管機(jī)構(gòu)。根據(jù)《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》的規(guī)定及中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)的窗口指導(dǎo)，股權(quán)強(qiáng)制托管的主體為依法設(shè)立的商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
服務(wù)內(nèi)容
前置服務(wù)：北京股權(quán)交易中心前期將深入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地調(diào)研，了解托管需求，排查股權(quán)管理隱患，根據(jù)調(diào)研情況優(yōu)化托管方案，確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)托管工作順利推進(jìn)。
股權(quán)確權(quán)服務(wù)：北京股權(quán)交易中心將按照監(jiān)管要求，配備熟悉銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定和股權(quán)登記法律法規(guī)的人員。通過(guò)走訪(fǎng)、訪(fǎng)談、公證、律師見(jiàn)證等措施進(jìn)行股權(quán)確權(quán)，由區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)工作人員和相關(guān)當(dāng)事人簽字確認(rèn)，同時(shí)在企業(yè)上市時(shí)提供相應(yīng)證明服務(wù)。無(wú)法確權(quán)部分可以記入未確權(quán)股權(quán)管理專(zhuān)戶(hù)集中管理，待確權(quán)后再轉(zhuǎn)入股東賬戶(hù)。
股權(quán)登記服務(wù)：包括初始登記、變更登記和注銷(xiāo)登記。北京股權(quán)交易中心根據(jù)企業(yè)和股東需求，在確權(quán)的基礎(chǔ)上為股東開(kāi)立股東賬戶(hù)，規(guī)范辦理股權(quán)過(guò)戶(hù)登記、質(zhì)押登記、增資份額登記等事項(xiàng)，依法辦理職工股減持、解除代持、去世股東銷(xiāo)戶(hù)等股權(quán)注銷(xiāo)登記。
股權(quán)管理服務(wù)：商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委托北京股權(quán)交易中心管理其股東名冊(cè)并代為處理股權(quán)管理各項(xiàng)事務(wù)，包括但不限于股權(quán)信息的查詢(xún)證明服務(wù)，股權(quán)檔案保管、權(quán)益分派、監(jiān)管信息報(bào)送等。
業(yè)務(wù)流程
北京股權(quán)交易中心通過(guò)全資子公司北京股權(quán)登記管理中心具體服務(wù)非上市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。北京股權(quán)交易中心全資子公司北京股權(quán)登記管理中心有限公司依法成立于2006年，是經(jīng)北京市政府批準(zhǔn)設(shè)立的唯一一家專(zhuān)業(yè)從事非上市股權(quán)、債權(quán)和其他權(quán)益登記托管的服務(wù)機(jī)構(gòu)，已具有十余年登記托管服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，主要經(jīng)營(yíng)范圍是為非上市企業(yè)股權(quán)、債權(quán)和其他投資權(quán)益提供登記、托管、結(jié)算服務(wù)。目前已累計(jì)為逾千家北京非上市公司提供股權(quán)托管服務(wù)。具體流程如下：
1.金融機(jī)構(gòu)和北京股權(quán)登記管理中心就股權(quán)托管業(yè)務(wù)的具體需求進(jìn)行預(yù)溝通；
2. 金融機(jī)構(gòu)與北京股權(quán)登記管理中心簽訂托管協(xié)議；
3.金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定提交申請(qǐng)材料，并由北京股權(quán)登記管理中心審核；
4. 金融機(jī)構(gòu)辦理完成托管手續(xù)，北京股權(quán)登記管理中心為金融機(jī)構(gòu)提供托管服務(wù)。
成功案例
在《辦法》出臺(tái)前，北京股權(quán)交易中心已充分發(fā)揮銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股權(quán)監(jiān)管服務(wù)平臺(tái)的功能。
北京農(nóng)商銀行：北京股權(quán)交易中心承接了資產(chǎn)規(guī)模和股東人數(shù)皆在全國(guó)最前列的農(nóng)商行——北京農(nóng)商銀行的股權(quán)登記托管業(yè)務(wù)，完成了北京農(nóng)商銀行近3萬(wàn)名股東的初始登記工作，助力北京農(nóng)商銀行進(jìn)入更高層次資本市場(chǎng)。
中關(guān)村銀行：北京股權(quán)交易中心還登記了北京市第一家民營(yíng)銀行——中關(guān)村銀行的股權(quán)，通過(guò)提供股權(quán)轉(zhuǎn)讓、股權(quán)質(zhì)押及凍結(jié)、未確權(quán)股份管理以及出證等一系列服務(wù)，支持中關(guān)村銀行穩(wěn)健發(fā)展。
