近日，中國證券投資者保護基金有限責(zé)任公司（下稱投保基金公司）聯(lián)合證監(jiān)會機構(gòu)部在沈陽召開“指定商業(yè)銀行客戶資金存管業(yè)務(wù)座談會”。此次會議是第三方存管制度全面實施10年來首次召開銀行專題會議，圍繞“做好第三方存管業(yè)務(wù)、守護投資者資金安全”的主題，旨在推動商業(yè)銀行持續(xù)完善客戶資金安全管理體系，積極主動發(fā)現(xiàn)和化解風(fēng)險。
證監(jiān)會機構(gòu)部、投保基金公司和遼寧證監(jiān)局負責(zé)同志出席會議并講話，7家證監(jiān)局和全部23家指定商業(yè)銀行參加了會議。
會議從國家金融安全的高度進一步強調(diào)了投資者資金安全存管工作的重要意義，全面分析了業(yè)務(wù)開展中存在的風(fēng)險隱患，介紹了應(yīng)急處置的具體做法，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行和華夏銀行等與會商業(yè)銀行圍繞相關(guān)制度、業(yè)務(wù)運營等進行了充分交流座談。
參會單位表示，我國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級和深化為資本市場改革發(fā)展提出更高要求，證券行業(yè)正在發(fā)生重大變化，面臨新時代新形勢新要求，有必要對存管制度進行系統(tǒng)全面總結(jié)，深化監(jiān)管部門之間、監(jiān)管與市場、銀行與證券的交流及合作，堅持改革和創(chuàng)新，堅決打好防范化解重大風(fēng)險攻堅戰(zhàn)。
保障投資者資產(chǎn)安全是證券市場發(fā)展的基石。證券行業(yè)2008年成功實現(xiàn)了全部活躍賬戶客戶資金的第三方存管，《證券公司監(jiān)督管理條例》的實施在法規(guī)層面確認了現(xiàn)行的第三方存管制度基本框架。該項制度的基本邏輯是“單獨立戶、分戶管理、封閉運行、總分核對”。在實際執(zhí)行中，指定商業(yè)銀行為客戶資金提供存管服務(wù)，證券公司對客戶資金使用實施管理，監(jiān)管部門對客戶資金存管業(yè)務(wù)開展監(jiān)管，投?；鸸緦蛻糍Y金安全逐日監(jiān)測，指定商業(yè)銀行、證券公司、監(jiān)管部門和投?；鸸尽八奈灰惑w”，構(gòu)建了全面覆蓋、集中高效、獨立監(jiān)控的管理和監(jiān)督體系。
近年來，在證監(jiān)會的統(tǒng)一安排下，投保基金公司在輔助開展投資者資金存管監(jiān)管工作方面進行了積極探索。投保基金公司充分發(fā)揮證券市場交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)（下稱監(jiān)控系統(tǒng)）的作用，通過標準化數(shù)據(jù)接口，將指定商業(yè)銀行、證券公司和登記結(jié)算機構(gòu)的數(shù)據(jù)納入智能化多維監(jiān)控體系，精準定位資金安全問題，360度全方位、全天候監(jiān)測投資者交易結(jié)算資金安全。投保基金公司還建立了與監(jiān)管部門、指定商業(yè)銀行和證券公司處理投資者資金安全監(jiān)測信息的多邊工作平臺，提高了輔助監(jiān)管效果，擴展了監(jiān)管視野，實現(xiàn)了日常監(jiān)控與監(jiān)管工作體系的有效對接，堅決防止風(fēng)險的傳導(dǎo)、疊加和擴散。
投資者交易結(jié)算資金監(jiān)測和證券公司風(fēng)險監(jiān)控是投保基金公司的法定職責(zé)，是投保基金公司四大主要業(yè)務(wù)體系的最核心部分。下一步，投?；鸸緦⒈小皢栴}必查，違規(guī)必罰”的原則，以監(jiān)控系統(tǒng)為依托，充分發(fā)揮監(jiān)控系統(tǒng)“鷹眼”功能，以風(fēng)險監(jiān)測監(jiān)控為重要抓手，進一步加強監(jiān)管協(xié)作，切實維護投資者的合法權(quán)益，守衛(wèi)好投資者的“錢袋子”。
