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          廣州金融局發(fā)布落地計(jì)劃 地方版類金融監(jiān)管行動(dòng)計(jì)劃出爐
          
     
          作者：meirijinrong   已查看：586     發(fā)布時(shí)間:2018-05-18 14:15:12  
     
          

     
          
    
     
    
          
    
          
     
 在商務(wù)部將典當(dāng)、融資租賃、商業(yè)保理等類金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管規(guī)則制定權(quán)劃歸銀保監(jiān)會(huì)后，上述類金融機(jī)構(gòu)將由哪類監(jiān)管機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)監(jiān)管的問(wèn)題也有了答案。5月15日，廣州金融局發(fā)布的通知顯示，將典當(dāng)、融資租賃、商業(yè)保理納入地方金融監(jiān)管工作范圍，并將規(guī)范類金融業(yè)態(tài)列為重點(diǎn)行動(dòng)。在分析人士看來(lái)，上述三類業(yè)務(wù)具體日常監(jiān)管由地方的金融辦負(fù)責(zé)，也給地方金融監(jiān)管增加了不小的壓力。

              廣州金融局發(fā)布落地計(jì)劃

              5月15日，廣州金融局發(fā)布《廣州市決勝防控金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)三年行動(dòng)計(jì)劃（2018-2020年）》（以下簡(jiǎn)稱《行動(dòng)計(jì)劃》）的通知。值得關(guān)注的是，廣州金融局將典當(dāng)、融資租賃、商業(yè)保理等納入地方金融監(jiān)管工作范圍，并將規(guī)范類金融業(yè)態(tài)列為重點(diǎn)行動(dòng)。

              具體來(lái)看，廣州金融局明確將小額貸款、融資擔(dān)保、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)、融資租賃、商業(yè)保理、地方資產(chǎn)管理公司、互聯(lián)網(wǎng)借貸信息中介、地方各類交易場(chǎng)所、農(nóng)村資金互助合作社、社會(huì)眾籌、私募基金、投資機(jī)構(gòu)等類金融業(yè)態(tài)、機(jī)構(gòu)，統(tǒng)一納入到廣州市地方金融監(jiān)管工作范圍。

              對(duì)于類金融業(yè)務(wù)的監(jiān)管，《行動(dòng)計(jì)劃》顯示，將研究制定地方金融監(jiān)管措施。針對(duì)金融行為進(jìn)行正面、負(fù)面清單式管理，根據(jù)類金融業(yè)態(tài)、金融行為的不同特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)情況依法依規(guī)制定相應(yīng)的金融活動(dòng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)規(guī)范和經(jīng)營(yíng)行為準(zhǔn)則，在全面管控風(fēng)險(xiǎn)的前提下采取適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管模式，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防范和處置措施，提高違規(guī)成本，嚴(yán)厲打擊違法違規(guī)金融活動(dòng)。

              廣州金融局方面表示，類金融機(jī)構(gòu)在不同類金融業(yè)態(tài)及同一業(yè)態(tài)不同細(xì)分領(lǐng)域均應(yīng)采取“分業(yè)經(jīng)營(yíng)”模式，避免不同性質(zhì)的金融風(fēng)險(xiǎn)互相影響、交織和傳遞，防止以金融控股集團(tuán)、關(guān)聯(lián)交易、通道業(yè)務(wù)等名義規(guī)避監(jiān)管。允許類金融機(jī)構(gòu)在全面納入防控中心監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，探索產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)創(chuàng)新，但不得利用創(chuàng)新名義規(guī)避監(jiān)管、違法違規(guī)從事金融活動(dòng)，突破風(fēng)險(xiǎn)管理底線。

              類金融監(jiān)管格局劃定

              在分析人士看來(lái)，廣州金融局的舉措實(shí)際上是對(duì)類金融監(jiān)管政策的落地。5月14日，商務(wù)部辦公廳發(fā)布通知稱，將融資租賃、商業(yè)保理和典當(dāng)三大類機(jī)構(gòu)制定經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管規(guī)則劃轉(zhuǎn)給銀保監(jiān)會(huì)。據(jù)悉，銀保監(jiān)會(huì)以后將負(fù)責(zé)制定政策，具體監(jiān)管由地方金融局負(fù)責(zé)。

              事實(shí)上，此前融資租賃、商業(yè)保理和典當(dāng)?shù)阮惤鹑诒O(jiān)管業(yè)務(wù)多頭監(jiān)管的模式引發(fā)了監(jiān)管套利風(fēng)險(xiǎn)。在此背景下，監(jiān)管層也一直在推動(dòng)將此類業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一監(jiān)管。據(jù)悉，2017年10月中下旬，原銀監(jiān)會(huì)就融資租賃、商業(yè)保理、典當(dāng)三類機(jī)構(gòu)情況分別開(kāi)展調(diào)研。2017年12月15日，深圳市金融辦將融資租賃、商業(yè)保理、典當(dāng)?shù)阮惤鹑跇I(yè)務(wù)劃入其負(fù)責(zé)監(jiān)管范圍。

              “在去年就有消息稱這些業(yè)務(wù)將劃歸原銀監(jiān)會(huì)，具體的日常監(jiān)管則由地方的金融辦負(fù)責(zé)。從去年12月深圳金融辦和此次廣州金融局發(fā)布的監(jiān)管職責(zé)范圍看，這三類機(jī)構(gòu)已經(jīng)納入了地方金融辦的監(jiān)管范疇之內(nèi)?！本W(wǎng)貸之家研究院院長(zhǎng)于百程表示，融資租賃、商業(yè)保理、典當(dāng)?shù)缺旧順I(yè)務(wù)具有金融屬性，監(jiān)管劃歸銀保監(jiān)會(huì)具有現(xiàn)實(shí)的合理性，這也是目前金融業(yè)務(wù)中防止制度套利監(jiān)管方向的體現(xiàn)。

              地方金融辦監(jiān)管壓力增大

              類金融監(jiān)管權(quán)責(zé)的重新劃定將會(huì)規(guī)范融資租賃、商業(yè)保理、典當(dāng)?shù)刃袠I(yè)的發(fā)展，但也給地方金融監(jiān)管帶來(lái)了挑戰(zhàn)。此前，保理、典當(dāng)?shù)葮I(yè)務(wù)由商務(wù)部主管。而租賃類牌照的監(jiān)管主體更是復(fù)雜，其中，金融租賃公司是經(jīng)原銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，持有金融牌照的非銀行金融機(jī)構(gòu)；內(nèi)資融資租賃試點(diǎn)企業(yè)由商務(wù)部和國(guó)家稅務(wù)總局聯(lián)合監(jiān)管，外商投資融資租賃公司由商務(wù)部審批，是一般工商企業(yè)。

              在于百程看來(lái)，這三類公司監(jiān)管主體變化，在監(jiān)管體系、準(zhǔn)入機(jī)制、專業(yè)性上將可能會(huì)有所變化，總體來(lái)說(shuō)，偏向金融的業(yè)務(wù)監(jiān)管會(huì)趨嚴(yán)。

              北京尋真律師事務(wù)所律師王德怡表示，融資租賃、商業(yè)保理和典當(dāng)這類業(yè)務(wù)具有較強(qiáng)的金融屬性，應(yīng)屬銀行業(yè)相關(guān)的金融監(jiān)管范疇,這一決定有利于政府部門對(duì)金融監(jiān)管業(yè)務(wù)予以明確和統(tǒng)一，行業(yè)將會(huì)更加規(guī)范。廣州金融局也表態(tài)稱，將研究建立類金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管和金融行為監(jiān)管相結(jié)合的創(chuàng)新型地方金融監(jiān)管模式，爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)類金融業(yè)態(tài)的監(jiān)管無(wú)死角、全覆蓋。

              不過(guò)，在分析人士看來(lái)，地方金融監(jiān)管目前面臨的挑戰(zhàn)不小。于百程表示，對(duì)于地方金融辦來(lái)說(shuō)，由于人員有限，這兩年網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)備案的推遲，已經(jīng)顯現(xiàn)出一定的監(jiān)管壓力。融資租賃、商業(yè)保理、典當(dāng)三類公司，每類目前都有約8000-9000家，融資租賃的規(guī)模超過(guò)6萬(wàn)億元，可以預(yù)計(jì)，地方金融辦的監(jiān)管壓力將會(huì)更大。王德怡也指出，目前而言，地方金融辦升格為局可能還存在人手不足、經(jīng)驗(yàn)不夠、配套跟不上等，在具體工作中還有許多地方需要探索，實(shí)際工作中可能會(huì)有不到位的地方,需要時(shí)間來(lái)檢驗(yàn)。
          
     

    
          
    
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