為推動全省新舊動能轉(zhuǎn)換重大工程，濟南農(nóng)商銀行抓住濟南市作為“山東新舊動能轉(zhuǎn)換綜合試驗區(qū)”機遇，圍繞培育形成新供給新動力，推出新三板股權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，助力培育創(chuàng)新型中小企業(yè)新動能，為山東新舊動能轉(zhuǎn)換綜合試驗區(qū)建設(shè)提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。截至2017年末，已為濟南市43家新三板企業(yè)授信7.92億元，發(fā)放貸款6.87億元，占全市新三板企業(yè)的40%，占全市此類業(yè)務(wù)的90%。
聚焦企業(yè)需求，開創(chuàng)金融服務(wù)新模式。經(jīng)過市場調(diào)研，截至2017年末，山東省新三板掛牌企業(yè)有639家，其中濟南市有160余家。這些企業(yè)中有眾多科創(chuàng)型企業(yè)，大多具有輕資產(chǎn)、高成長性特征，公司治理完善，信息公開透明，財務(wù)管理規(guī)范，未來成長性好，但普遍缺少抵押物，因此飽受融資瓶頸制約。為有效解決新三板企業(yè)融資難問題，濟南農(nóng)商銀行開展了全方面走訪調(diào)查，充分了解企業(yè)的股權(quán)價值估值、市場價值和流通性。一是精準走訪，主動對接濟南市“新三板”企業(yè)掛牌發(fā)展促進會。組織召開銀企見面會，深入調(diào)研企業(yè)需求，研究“新三板”企業(yè)融資特點，掌握濟南市“新三板”掛牌企業(yè)名單，為實施精準營銷奠定基礎(chǔ)。二是精準發(fā)力，創(chuàng)新推出“新三板股權(quán)質(zhì)押貸款”業(yè)務(wù)。該產(chǎn)品根據(jù)企業(yè)的銷售規(guī)模、盈利狀況、企業(yè)所處的發(fā)展階段及企業(yè)在新三板的分層情況，設(shè)計了掛牌信用、股權(quán)質(zhì)押、PE機構(gòu)保購、IPO增信四種融資模式，覆蓋企業(yè)從擬上市到轉(zhuǎn)板不同階段的融資需求。如，山東中磁視訊股份有限公司，是一家專注于特殊人群社會幫教事業(yè)的科創(chuàng)企業(yè)，其研發(fā)的“特殊群體社會幫教服務(wù)系統(tǒng)”在全國十幾個省的監(jiān)獄系統(tǒng)推廣應(yīng)用，是細分行業(yè)領(lǐng)域的市場冠軍，農(nóng)商銀行為其發(fā)放流動資金貸款4000萬元，幫助企業(yè)邁上了快速發(fā)展的車道。三是抱團發(fā)展，牽頭組建濟南市“新三板”創(chuàng)新聯(lián)盟。為迅速擴大影響力，濟南農(nóng)商銀行聯(lián)合大眾日報、濟南市新三板企業(yè)掛牌發(fā)展促進會成功舉辦“梧桐樹下的新三板--聚焦創(chuàng)新層高峰論壇”，發(fā)起成立了全省“新三板”創(chuàng)新聯(lián)盟，為新三板企業(yè)打造交流平臺。
加強機構(gòu)合作，聯(lián)手打造新三板企業(yè)成長平臺。一是積極搭建信息交流平臺。作為濟南市新三板企業(yè)掛牌發(fā)展促進會會長單位，濟南農(nóng)商銀行定期組織新三板企業(yè)開展銀企交流、投資分析、政策解讀、聯(lián)誼會等，搭建橋梁、增進了解，為會員提供全方位服務(wù)。二是設(shè)立服務(wù)新三板企業(yè)特色支行。為更加快捷有效地為新三板企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，提高專業(yè)化經(jīng)營水平，濟南農(nóng)商銀行將高新管轄行設(shè)立為特色支行，充分發(fā)揮毗鄰齊魯軟件園地理區(qū)位優(yōu)勢，為眾多科創(chuàng)型企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)高效的金融服務(wù)。目前，已與久兆新能源、天辰鋁機等眾多優(yōu)質(zhì)企業(yè)建立了良好的合作關(guān)系，通過多種授信產(chǎn)品及服務(wù)，多渠道支持企業(yè)資金需求，推動科創(chuàng)型企業(yè)壯大發(fā)展。同時，設(shè)立了專門的濟南市新三板企業(yè)路演中心暨新三板企業(yè)協(xié)會活動中心，免費為新三板企業(yè)提供配套服務(wù)。三是構(gòu)建服務(wù)綠色通道。對新三板企業(yè)單獨配置信貸資源，在符合條件的前提下優(yōu)先滿足其融資需求；對新三板企業(yè)實行審批優(yōu)先，啟動綠色通道審批模式。如，山東藍孚高能物理技術(shù)股份有限公司，是一家從事高能電子加速器自主設(shè)計與產(chǎn)業(yè)化制造的高科技企業(yè)，通過綠色通道審批，該企業(yè)貸款從申請到審批僅用了4天時間。四是推出一攬子綜合金融服務(wù)方案。針對新三板企業(yè)特點，強化聯(lián)動服務(wù)，聯(lián)合券商等機構(gòu)為客戶量身訂制綜合金融服務(wù)方案，涵蓋融資、咨詢等多個領(lǐng)域,覆蓋新三板企業(yè)自掛牌申請、掛牌成功以及定增等各個階段的需求，并提供信息平臺、財務(wù)顧問、品牌推廣、賬戶分級管理等一系列增值服務(wù)，特別是為有上市意愿企業(yè)提供業(yè)務(wù)咨詢、上市輔導(dǎo)、市場推介、融資理財?shù)纫粩堊油顿J聯(lián)動服務(wù)。目前，農(nóng)商銀行已幫助4家企業(yè)進入了創(chuàng)新層，另有4家企業(yè)近兩年有IPO計劃，2家企業(yè)已進入IPO最后籌備期，1家企業(yè)已準備啟動IPO程序。
